银行理财转型提速 7只科创板基金火速发行

截至目前,已有7家银行理财子公司获得银保监会批复筹建,包括5家国有大行和2家股份制银行。此外,据普益标准统计,已有31家银行计划筹建理财子公司,其中包括6家国有行,9家股份行以及15家城商行、2家农商行。

原标题: 每日理财观察:银行理财转型提速,7只科创板基金火速发行

  今日头条

  央行进行2674亿元TMLF操作

  央行进行2674亿元TMLF操作,为创设该工具以来第二次实施操作;操作期限为一年,到期可根据金融机构需求续做两次,实际使用期限可达到三年;操作利率为3.15%,比MLF利率优惠15个基点。当天无逆回购操作。当日有1600亿元逆回购到期。

  据中证报,TMLF是比较“朴实”的工具,信号小,作用大,适宜“精准滴灌”。它的出现,可能意味着货币政策前期防危机模式已告一段落,降准、降息可能性随之下降,结构性调整和疏通货币政策传导将成为今后一段时间货币政策调控的重点。

  联讯李奇霖评央行开展TMLF操作:最近三天将有大约2600亿的OMO到期,2674亿的TMLF是对冲,稳定月末资金面;央行TMLF+MLF的组合意味着资金利率的中枢水平将进一步提升,今年以来资金面波动加大的现象可能会持续。

  投资风向标

  科创板融券业务将实行T+0,中信等9家券商先行试点

  据券商中国,科创板融券业务将实行T+0制度,即客户融券卖出后当日起即可通过直接还券或买券还券的方式向券商偿还融入证券。出于审慎考虑,中信证券、中信建投证券、银河证券、海通证券、申万宏源证券、国泰君安证券、华泰证券、国信证券和招商证券9家券商先行试点科创板融券业务。目前,试点券商正基于草案进行系统建设和流程对接。

  理财市场

  银行理财

  银行理财转型提速

  光大银行、招商银行相继获批筹建理财子公司,银行理财业务转型的进程之快,超过市场预期。

  截至目前,已有7家银行理财子公司获得银保监会批复筹建,包括5家国有大行和2家股份制银行。此外,据普益标准统计,已有31家银行计划筹建理财子公司,其中包括6家国有行,9家股份行以及15家城商行、2家农商行。

  业内人士表示,在前期已允许银行私募理财产品直接投资股票,公募理财产品通过公募基金间接投资股票的基础上,进一步允许银行理财子公司发行的公募理财产品直接投资股票,对股市是一大利好,市场有望迎来更多入市资金。银行理财子公司的落地,将有利于银行提升投资收益。

  尽管银行理财市场总体运行平稳,但从年报看,2018年多家银行理财规模和收入均下降。从过去到未来,银行理财资金分流何处?

  资管业“挤水分”,银行理财资金分流何处

  过去银行理财产品是预定收益率,本质是刚性兑付的产品,整体风险偏好较低。兴业银行首席策略分析师乔永远认为,资金主要流向低风险偏好的产品,如结构性存款、货币基金,而流入到权益、房地产市场的不多。部分资金流入货币基金后,也间接配置到货币市场工具和短期债券,这是债券市场的边际新增力量。

  乔永远认为,资管机构尤其是银行要大规模参与权益,核心要打破产品刚性兑付,有能力沉淀长期资金,否则投资权益的想象空间并不大。目前,银行非保本理财产品有22万亿元规模,目前参与权益类投资的规模可能在4000亿元以内。

  从理财子公司角度看,联讯证券首席经济学家李奇霖认为,理财子公司给权益市场带来的利好是有限的,流向权益市场的资金可能不会大幅增加。在占比方面,预计未来百分之七八十是固定收益类产品,百分之二三十是权益类或其他类别产品。

  基金理财

  7只科创板基金火速发行,均设10亿元首募上限

  7只科创板基金的招募说明说中均明确提到了10亿元的首募上限规模,而对于超出10亿元部分,将采取末日比例确认的方式实现对规模的有效控制。

  从目前各家基金公司公开的消息看,易方达科技创新混合的募集时间仅有1天,工银瑞信科技创新3年封闭运作混合的预计募集时间是19天(从4月29日至5月17日)。

  解读:科创板基金渐行渐近,新基金申购期较短,投资者需要关注时间节点。另外,投资者在认购科创板基金时,应根据自身情况合理配置该类资产的权重比例,要充分考虑到自身的风险承受能力,不可盲目跟风投资。

  易方达降低ETF费率

  据了解,易方达基金此次调低指数基金费率并不是公募基金行业首次在ETF中打价格牌。今年2月,平安基金公告,公司发行的一只创业板ETF管理费率为0.15%/年,托管费率为0.05%/年,管理费和托管费合计0.20%/年,此前,市场上绝大多数股票ETF的管理费率为0.5%/年。平安创业板ETF也成为创业板指数相关ETF产品中费率最低的标的。

  解读:作为行业头部公司,易方达降费引起不小的关注,调低产品的费率不失为一种提高竞争力的方式。在海外市场,基金公司降低ETF费率来吸引客户的做法已屡见不鲜。

  保险理财

  特斯拉将发行自己的保险产品

  特斯拉财报会议:特斯拉将发行自己的保险产品,并将在一个月后开售;这将比市场上其他产品更加诱人。

  解读:特斯拉要卖保险了,这是真的,卖的还是汽车保险。马斯克说:“如果潜在的特斯拉客户“想购买特斯拉保险,他们必须不会疯狂驾驶汽车——否则保险费率会更高。”

  信托理财

  交银信托被罚29万元,涉房业务成同业处罚重点

  日前,交银信托因违规查询个人信息和企业信贷信息被处罚29万元。《证券日报》记者据相关资料梳理,这也是今年以来信托公司接到的第5张罚单,合计处罚金额已达424万元,已接近去年上半年罚金总额。

  整体来看,信托公司的罚单主要集中在信托业务上,涉及房地产信托的违规行为成为处罚的重点。对于信托公司而言,一但被罚,带来的不仅是经济上的处罚,更重要的是企业的声誉和形象受损,另外,多项金融业务资格也对“涉罚”企业关上大门。

  贵金属理财

  国际金价小幅反弹

  COMEX黄金期货收涨0.37%,报1277.9美元/盎司,从近四个月低点反弹;COMEX白银期货收涨0.84%,报14.99美元/盎。因美国股市下跌,但美元上涨抑制金价涨幅。

  其他理财

  新城市周四申购,申购代码:300778,发行价:27.33元,申购上限:2万股。

  金融市场

  A股V型反弹,上证综指收盘涨0.09%报3201.61点,一度跌1.3%;深成指涨1.1%;创业板指涨2.08%;万得全A涨0.64%。两市成交6523亿元,创两个月新低。行业板块方面,燃料电池概念卷土重来,逾10股涨停;猪肉概念股强势不减。北向资金全天净流出逾35亿元,为连续第3日净流出;其中沪股通流出近23亿元,深股通净流出超12亿元。

  恒生指数收盘跌0.53%报29805.83点,国企指数跌0.57%,红筹指数涨0.1%。全日大市成交降至985.17亿港元,前一交易日为1071.78亿港元。汽车股领跌,“三桶油”集体回调。中国台湾加权指数收盘微涨0.02%,报11027.64点,鸿海跌1.6%。

  美股小幅收跌,道指跌逾50点,纳指盘中一度创历史新高。能源股领跌,雪佛龙跌超3%。截至收盘,道指跌0.22%报26597.05点,标普500跌0.22%报2927.25点,纳指跌0.23%报8102.02点。

  欧洲三大股指涨跌不一。德国DAX指数涨0.63%报12313.16点,法国CAC40指数跌0.28%报5576.06点,英国富时100指数跌0.68%报7471.75点。

  亚太股市收盘涨跌不一。韩国综合指数跌0.88%,跌至近三周低位;日经225指数跌0.27%,日产汽车大跌4%;澳大利亚ASX200指数涨1%,收盘创逾11年新高;新西兰NZX50指数涨0.67%,续刷历史新高。

  国内商品期货夜盘多数上涨,燃油涨逾1.5%。焦炭、焦煤、动力煤分别收涨0.25%、0.30%、0.23%。铁矿石收跌0.72%。螺纹钢、热轧卷板分别收涨0.08%、0.11%。橡胶收跌0.30%,沥青收涨0.56%。纸浆收涨0.26%。

  国债期货全线收跌,10年期债主力合约跌0.44%报95.91元,创2018年11月6日以来收盘新低;5年期债主力合约跌0.21%,2年期债主力合约跌0.04%。10年期国债活跃券180027最新成交价报3.44%,收益率上行4.5bp。

  在岸人民币兑美元16:30收盘报6.7179,较上一交易日升13个基点。人民币兑美元中间价调贬123个基点,报6.7205。

  楼市观察

  苏州加入“抢人”大战

  据澎湃新闻报道,据江苏省苏州市吴中经济技术开发区微信公众号消息,《吴中经济技术开发区优购房销售管理实施办法(试行)》(以下简称“《办法》”)已于4月16日正式出台。

  此举主要是为大力实施产业立区、科技兴区、人才强区战略,优化创新创业乐居环境,发挥优购房在配合产业转型升级、招商引资、招才引智方面的重要作用。

  《办法》规定,每年提供一定数量房源面向优质高科技企业和高层次人才定向优惠出售;符合购房条件的企业或个人经认定后给予优购房实际销售价格20%-30%不等的折扣奖励。目前首批房源位于太湖新城板块,预计于2019年下半年正式推出。

  财经生活

  东风日产承诺7天包换,汽车三包政策迎来突破

  据第一财经报道,针对近期奔驰发动机漏油事件引发的消费者维权难问题,东风日产迅速做出反应,将在今天推出升级版的汽车三包政策,具体内容为在汽车三包法的基础上,额外增加“7天质保换新”政策,承诺客户车辆在购买7天内,汽油车发动机、变速箱,电动车“三电”(电池、电机、电控)等核心部件如果出现质量问题需要更换,则可以直接换一台同型号的新车。

  相比国家三包政策“60天/3000公里以内,出现转向系统失效、制动系统失效、车身开裂或燃油泄漏”的免费退换车规定,这是一条更具保障性的补充、升级条款。对于车主而言,这一条款确保了后续的用车无忧,也保障了消费者最基本和最关切的权益。

  考虑到东风日产是中国年销百万辆级的第四大合资车企,它的政策变动可能引发竞争对手公司跟进,进而推动全行业汽车消费者权益保护条款的变革。


责任编辑:孙钰展
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