招行支行行长信用证行骗 金额巨大超1.5亿元人民币

中国裁判文书网公示一则刑事裁定书,内容为招商银行郑州分行二十一世纪支行原行长肜建营参与信用证诈骗,涉案金额为1.5亿元。最终法院判决,以骗取金融票据最对相关被告人进行处罚。涉案支行行长被判处二年零三个月有期徒刑,处以罚款5万元。

        信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,而有些时候出口商已根本不存在的银行或者冒用其他银行名义开立假的信用证,从而使出口商的利益受到损害。成立空壳部门或者使用虚假单据都是一些信用证的常见诈骗手段。

  近日,中国裁判文书网公示一则刑事裁定书,内容为招商银行郑州分行二十一世纪支行原行长肜建营参与信用证诈骗,涉案金额为1.5亿元。据了解肜建营在半年内伙同陈义亮等人,在自家招商银行分行骗取信用证18单。有3425.38万元未归还。最终法院判决,以骗取金融票据最对相关被告人进行处罚。涉案支行行长被判处二年零三个月有期徒刑,处以罚款5万元。

  信用证诈骗主要出现于国际业务,应用于国际贸易领域,是一种国际买卖支付手段,近年来信用证诈骗防不胜防,进行国际贸易时,一定要调查清楚信用证来源,避免上当受骗。

  假的信用证一般有以下几个特征:

  1、不经过通知直接寄到受益人手中,信封上没有寄件人详细地址,邮戳比较模糊。

  2、信用证格式过时陈旧。

  3、信用证条款矛盾,违背常规。

  4、利用过期信用证来进行交易,一定注意看准而背后日期。

  5、开证行与进口商勾结开立信用证进行诈骗,开证行一般都是小银行,没有安全保障的。

  此次时间出现在招行这种最具影响力的全国性股份制银行,原因可能如下:银行压力大,业绩压力下铤而走险,甚至不惜以违法作为代价;审核不够严格,信用证使用要严格按照银行规定及国际规定,漏掉中间任何一步都会造成信用证虚假使用,让非法牟利者有机可趁。

责任编辑:郭梦桐
免责声明:齐鲁财富网发布文章来源于互联网或部分原创,文中陈述文字和内容未经本网证实,并不代表本网站立场,也不对任何第三方构成投资建议。本网站所发布文章仅代表作者个人观点,版权归原作者所有,如有侵权或违规请及时联系我们,我们将竭诚配合删除。邮箱:2500210576@qq.com 联系电话:0531-55562781。
加入收藏
新浪微博腾讯微博
齐鲁财富网
齐鲁财富网移动客户端

IOS android  
微信 手机客户端 手机浏览器

二维码