短期理财债基普遍限制申购 转型成为一条很好出路

近日,银华基金发布公告称,为最大限度保护现有基金份额持有人利益,旗下基金银华双月定期理财债基将继续暂停申购(含转换转入)业务。对于基金公司而言,舍不得苦心经营的短期理财债基直接清盘,转型自然成为短期理财债基整改的唯一出路。

  原标题:大面积暂停申购!短期理财债基忙转型

  目前公募基金市场上短期理财债基的总规模为5843.82亿元,虽然在过去的半年多的时间里缩水明显,但是相较监管部门“每半年至少下降20%”的要求仍有差距。对于基金公司而言,舍不得苦心经营的短期理财债基直接清盘,转型自然成为短期理财债基整改的唯一出路。

  短期理财债基普遍限制申购

  近日,银华基金发布公告称,为最大限度保护现有基金份额持有人利益,旗下基金银华双月定期理财债基将继续暂停申购(含转换转入)业务。

  统计发现,截至1月11日,目前仅有6只(各份额分开统计,下同)短期理财债基正常放开申购:兴业14天理财A、B;招商招财通A、C;易方达掌柜季季盈B和汇添富理财14天B。

  暂停申购或暂停大额申购的短期理财债基112只,数量占比达到94.92%。这112只短期理财债基规模合计约5527.44亿元,占所有短期理财债基总规模的94.59%。

  2018年7月份,监管部门向基金公司下发的短期理财基金整改指引,指引要求平稳有序地完成短期理财债券基金的整改,基金管理人需要一个月内上报整改方案,并且每个月都要报告短期理财基金规模、配置情况、投资者情况及进展等。未完成整改前,短期理财债券基金应确保规模有序压缩递减,每半年需至少下降20%,投资范围和投资比例也要逐步调整至合规范围。

  据2018年基金半年报数据,截至2018年上半年末,公募基金市场上短期理财债基的总规模超7000亿元,为7095.92亿元。而目前为5843.82亿元,虽然在过去的半年多的时间里缩水明显,但是相较监管部门“每半年至少下降20%”的要求仍有差距。

  目前,短期理财债基集体暂停申购无疑是基金公司在刻意控制产品规模,以达到监管要求。

  短期理财债基忙转型

  事实上,部分短期理财基金已先行上报转型方案。2018年9月26日,兴银基金申请将旗下双月理财债券基金变更为合盈债券基金。据从证监会行政审批进度,申请已获得批复。

  此外,多只短期理财债基都将转型的方面瞄准了标准债券型基金。易方达基金上报变更注册申请,拟将易方达双月利理财债券基金变更为易方达安源中短债基金。博时基金旗下的月月盈短期理财债基申报转型为月月享债券型基金。

  对于基金公司而言,舍不得苦心经营的短期理财债基直接清盘,转型自然成为短期理财债基整改的唯一出路。

  数据显示,目前有24只短期理财债基规模超过百亿。如果选择则清盘,很难保证客户转投旗下其他产品,这对基金公司来说也是极大的损失。

  基金公司人士表示,中短期标准型债券基金与短期理财债基的久期比较接近,短期债基在市场上也比较受投资者欢迎,短期理财基金未来的转型思路有可能依旧按照短债基金布局,只是在久期上略有不同。

责任编辑:王飞
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