首只养老目标基金28日开售 华夏基金发行投资攻略一览

养老目标基金发行有了重大进展,华夏基金下周开售国内首只养老目标基金。华夏基金确认了此前媒体消息,自2018年8月28日至同年9月17日,通过基金份额发售机构公开发售华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)。

  原标题:重磅!首只养老目标基金28日开售 华夏基金率先发行

  养老目标基金发行有了重大进展,华夏基金下周开售国内首只养老目标基金。

  华夏基金确认了此前媒体消息,自2018年8月28日至同年9月17日,通过基金份额发售机构公开发售华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)。

  华夏基金公告称,上述基金的募集期限不超过3个月,自基金份额开始发售之日起计算。本公司也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。

  公告提到,发售机构之中,直销机构为华夏基金的北京、上海、深圳、南京、杭州、广州和成都分公司,设在北京、上海、广州的投资理财中心以及电子交易平台,代销机构为华夏基金的子公司上海华夏财富投资管理有限公司。这也和此前媒体消息一致。此前澎湃新闻称,华夏基金之所以选择在直销平台率先发行,与托管银行建行尚未完成系统改造有关。

首只养老目标基金28日开售 华夏基金发行投资攻略一览

  公告称,上述FOF基金中的“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,该基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,该基金仍可能基金份额净值下跌。

  公告介绍,每份基金份额初始面值及认购价格1.00元,每次认购金额不得低于10.00元(含认购费),通过其他代销机构的每次最低认购金额以各代销机构的规定为准,累计认购金额不设上限。销售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受理完成后,投资者不得撤销。

  8月24日晚间,华尔街见闻获悉,华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)将于8月28日下周二正式发行。不出意外,该基金将成为首批14只养老目标基金中,最先发行的产品。

  华夏基金率先发行

  华尔街见闻了解到,该基金自2018年8月28日至2018年9月17日进行发售,共计21天。

  与普通基金发行把销售重任放于托管银行不同,此产品仅在华夏基金官网、旗下APP华夏基金管家以及子公司华夏财富投资管理三个直销渠道发行。如此发行虽不利于获取规模,却助华夏基金绕过监管机构对托管行系统改造的硬性要求,率先实现发行。

  华夏基金向华尔街见闻表示:“目前银行这边尚未完成系统改造,我们想直接通过直销完成该基金的募集工作。由于银行一直在做定投类的投资者教育工作,还可以线下一对一交流,更容易促成投资者采取定投投资方式,因此后续银行会重点参与定投工作。”

  华夏基金此前曾反复在公开渠道发声:投资养老目标基金的最优方式是定期定额投资。“决定在下周发行,也是这两天才拍板的。目前仅在直销系统发行,会存在一些销售压力。”

  然而华夏基金表示,并不会去刻意追求首募规模。“发行养老目标基金,只是万里长征的第一步,对于发行规模,并没有过高的追求。华夏基金已做好充分准备,未来将投入更多的精力,致力于唤醒投资者的养老规划意识,持续做好相关投资者教育工作。”

  下滑曲线设计随之面世

  随着招募说明书的披露,关于该基金“如何投资”的更详细信息也随之浮出水面。

  华尔街见闻了解到,该基金投资于公募基金的比例不低于该基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。

  此外,投资人最短持有期限不短于三年,即最短持有期的三年之内,投资者不能赎回基金份额。

  由于该基金属于养老目标日期基金,因此该基金的资产根据华夏目标日期型基金的下滑曲线模型进行动态资产配置。随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。

  女掌门人的挑战

  今年5月份,李一梅正式成为华夏基金总经理。继范勇宏、滕天鸣和汤晓东三位总经理之后,华夏基金在其成立的第二十个年头迎来了第四位总经理,也是公司的首任女掌门人。

  公开资料显示,现年42岁的李一梅是美国哈佛大学公共政策、中国人民大学经济学“双硕士”,自2001年加入华夏基金后已经连续在华夏效力17年,是不折不扣的资深元老之一。

  在独掌华夏基金大权之前,李一梅此前的主战场是市场营销,其曾先后出任华夏基金营销部总经理、营销总监和市场总监等职务。2015年5月,李一梅晋升为华夏基金副总经理,分管市场和营销业务;2016年起兼任华夏基金互联网金融负责人,直至升任总经理。

  华夏基金作为“老十家”基金公司之一,在行业内也一直以“老大哥”形象示人。监管层推出各类创新基金产品,华夏基金也总在首批吃螃蟹的名单之内。仅在李一梅出任总经理的3个多月时间里,华夏基金就先后获得首批“战略配置基金”、“央企结构调整ETF基金”的发行资格。

  然而,某业内人士向华尔街见闻表示:“华夏的战略配售基金、央企结构调整ETF基金是前任总经理汤晓东负责研发和申报的。”

  不过此前李一梅一直主管营销,年初华夏基金的几只爆款产品和2017年的首只FOF基金规模居首,都是李一梅主导完成的。

  而养老目标基金对于李一梅,更像是一个完完全全的挑战。整个养老目标基金的研发、申报、下批、募集,均是在其上任总经理后完成的,其也从头至尾全程主导了这只创新产品的面世。

责任编辑:王静
加入收藏
新浪微博腾讯微博
齐鲁财富网
齐鲁财富网移动客户端

IOS android  
微信 手机客户端 手机浏览器

二维码