什么是智能投顾哪些比较好?理财魔方违规代销基金

近年来,智能投顾火爆起来,但是部分机构游走于灰色地带,频踩监管红线,引发监管部门高度重视。4月13日,山西证监局发布智能投顾风险提示公告。现实中如理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。

  原标题:理财魔方等违规代销基金被点名

  近年来,智能投顾火爆起来,但是部分机构游走于灰色地带,频踩监管红线,引发监管部门高度重视。4月13日,山西证监局发布智能投顾风险提示公告。

  公告称,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等;二是以基金作为构建投资组合的标的,代表公司有理财魔方及钱景私人理财;三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,代表公司有雪球及金贝塔。

什么是智能投顾哪些比较好?理财魔方违规代销基金

  现实中如理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供,上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。

  所谓“智能投顾”又称“机器人投顾”,是一种财富管理途径,用机器和程序替代人力,实现投资决策自动化、资产配置网络数据化,从而提高效率和有效性。从国际实践看,大部分智能投顾主要针对标准化市场,机构常采用FOF(基金的基金)模式自动资产组合配置。国外的风潮以及国内对其未来市场规模的良好预期,使得智能投顾成为了资本竞相追逐的对象,就目前国内市场情况来看,智能投资顾问的实践探索已呈现出“遍地开花”之势,证券公司、互联网公司、第三方理财平台已纷纷抢滩智能投顾市场,资产配置涉及定期存款、银行固定收益理财、基金产品等。然而,部分违规机构也随之出现,部分机构披上智能的外衣,在未取得公募基金销售牌照的情况下违规进行基金产品销售行为,存在一定程度的风险隐患。

  事实上,2016年8月19日,证监会表示,未经证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处。为很多盲目追捧“智能投顾”的投资者敲响了警钟。

  如今,监管层再次对智能投顾违规基金销售行为进行明确。山西证监局提醒广大投资者,目前网络技术发达,各种网站层出不穷,大家在享受网络便利的同时,购买基金时一定要擦亮眼睛,查看网站是否有基金销售资格,如果没有,不要通过其购买基金产品,防止自己的财产受损。

责任编辑:王飞
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