股市新政一人多户终结 私募开户需申报合伙人信息

中国结算2015年4月12日发布《关于取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制的通知》称,自13日起,允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户,自然人和机构均可根据需要最多开设20个证券账户,每个投资者证券账户上限由20个下调为3个。

  原标题:股市版限购来了?股民会受啥影响?哪类券商遭重创

  中国结算周末放出大招,为进一步加强证券账户管理,适应市场需求及业务变化,修订了五项证券账户开立和维护内容,包括每个投资者证券账户上限由20个下调为3个,对于长期不使用的3户以上多开账户,将依规纳入休眠账户管理。自10月15日起实施。

股市新政一人多户终结 私募开户需申报合伙人信息

  这一新政的实施,最能勾起了去年的记忆。

  实施18个月的“1人多户”宣告终结

  中国结算2015年4月12日发布《关于取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制的通知》称,自13日起,允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户,自然人和机构均可根据需要最多开设20个证券账户。

  在牛市召唤和众多中小券商通过互联网低佣揽客战略的刺激下,投资者开立多个账户的热情被迅速点燃。4月14日,由于网上开户数量激增,中国结算系统一度瘫痪。

  对于市场而言,由于单个投资者开户上限定为20个的政策实施以来,账户多于3户以上的投资者不多,仅占同期新开户投资者的2.6%,这类账户的使用率仅为8.7%。因此,将单个投资者开户数量限制在3个以内,对A股市场带来的影响也非常有限。

  业界表示,每个投资者证券账户上限下调为3个以后,投资者开立多个账户的便利性将大为受限,这对以低佣战略制胜的互联网券商无疑是沉重打击。

  新政变化有哪些?

  1、开户上限下调为3个

  修订内容:将一个投资者开立证券账户数量上限调整为3户,指南第2.1.2条修订为:“一个投资者只能申请开立一个一码通账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。”

  对于2016年10月15日前自然人及普通机构投资者已开立的3户以上(不含3户,下同)同类证券账户,符合实名制开立及使用管理要求,且确有实际使用需要的,投资者本人可以继续使用。

  对于长期不使用的3户以上多开账户,我公司将依规纳入休眠账户管理。

  修订影响:每个投资者证券账户上限下调为3个以后,投资者开户的便利性将大为受限,这对以低佣战略制胜的互联网券商是沉重打击。

  修订后细则:

  2.1.2【开户数量】一个投资者只能申请开立一个一码通账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。

  2、“三证合一”如何办理

  修订内容:删除了第2.2.5条和第2.2.6条要求机构办理业务时提交组织机构代码证的内容。增加了第2.2.8条,明确机构使用旧版营业执照申请开户时,开户代理机构需要履行的审核责任。在第4.2.1条中,增加了关于机构申请变更有效身份证明文件号码为统一社会信用代码证明文件的相关求。

  在第12.2.1条中,规定“投资者提供的营业执照等证件未加载统一社会信用代码,还应提供组织机构代码证及复印件”。在附录4补充了统一社会信用代码证录入规范。

  修订影响:补充了机构使用新版“三证合一”证照办理证券账户业务的相关内容。

  3、投资者补充完整信息

  修订内容:修订了第2.3.1条,补充了《开户申请表》填写要求,规定“对于一码通证券账户记载的投资者基本信息、联系信息等内容不完整的,开户代理机构应要求投资者补充完整相关信息”。

  修订影响:投资者开户时提供的信息更为完备,有效防止违反实名制现象的发生。

  4、私募开户需申报合伙人信息

  修订内容:在第2.3.3条和2.5.4条分别增加了关于开户代理机构为私募基金管理人开立证券账户的开户申请材料审核要点和申报合伙企业信息的要求。

  修订影响:私募开户申请材料需更为完备,并有据可依,尤其是合伙企业信息。

  5、针对港澳居民有哪些变化

  修订内容:在第4.4.5条中补充了港澳居民办理账户国籍变更无需提供公证认证材料的情况,规定“对于港澳投资者提供的申请文件包含公安出入境管理机构出具的单程出境定居证明材料的,如材料已列明投资者身份证号码、港澳身份证、港澳通行证三个号码的,可据此证明投资者为同一人,无需投资者再提供相关公证认证材料”。

  修订影响:港澳居民办理账户国籍变更更为便捷。

  券商为抢客户“跑工地支摊”

  对此,投资者有啥想法呢:同花顺在其网站上展开了话题讨论。网友给出“神回复”:怎么连股市都限购了?

  某80后股民小王对记者表示,他已经开了14个账户了。“其实,不是要用那么多账户,而是好多券商都在搞开户送红包、送购物卡之类的活动,于是就将开户当成抢红包了。”

  事实上,自从实行一人多户政策后,券商在拉客户方面可谓不遗余力。如银河证券就曾经搞了开户送某电商购物卡的活动,在完成开户的基础上再进行一次股票交易可获得100积分,可以兑换电商购物卡。今年8月,通过某电商钱包开通长城证券账户,可获得18元现金红包等。

  在这种疯狂竞争之下,券商在经纪业务市场份额数据此起彼伏。

  证券业协会当时的数据显示,2006年经纪业务市场占有率第一名为银河证券,达6.94%;第二名为国泰君安,为6.38%;申银万国、广发证券、国信证券分列第三到第五位,均逾5%。

  十年之后的2016年6月,券商中国曾根据深交所数据进行统计:2016年1~5月,仅有两家公司市场份额超过5%。分别是华泰证券和中信证券,前者市场份额达到8.26%(2006年为3.18%,排名第九);后者今年前五个月市场份额为5.60%(2006年为2.61%,排名第十)。曾经的老大银河证券则退居第三,市场份额下滑至4.80%;国泰君安下滑至第四名,市场份额为4.55%。

  由此可见,目前仅在经纪业务上,券商之间竞争白热化,除了极少数券商之外,之前份额占比较大的券商面临着被蚕食的窘境。

  而这一次,中登公司将开户数上限下降至3户,对券商又有何影响呢?

  一位券商互联网金融中心工作人员对记者坦言,9月由于行情企稳,开户情况稍稍比七、八月有所好转,但相比总部给的任务,开户情况仍然不甚理想。“现在有些券商为了抢客户,都跑到工地上支摊去了。有了新政,肯定要完成开户就更加困难了。特别以前20户政策出台后,许多股民早已超过了3个账户。”

  而一位券商高管对记者表示,这次出台新政策,应该是与前期券商经纪业务上的无序竞争有关,券商新开户难度加大,因为客户选择没有20个那么多了。改变规则后,只能加强服务质量以防止客户流失。

责任编辑:逯佳琦
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