状元理财普天贷最新消息:吴海生侵占投资人投资款

9月9日,网贷平台状元理财发布一则《声明》称,状元理财的实际控制人吴海生挪用公司钱款,侵占投资人投资款;致使状元理财无法正常运营。吴海生独自实际控制另一家互联网金融平台普天贷,同样因吴海生挪用资金、风控严重缺失亏损超过5000万元以上,坏账率超过40%。

  原标题:状元理财普天贷被爆庞氏骗局 股东挪用公款陷罗生门

  9月9日,网贷平台状元理财发布一则《声明》称,状元理财的实际控制人吴海生挪用公司钱款,侵占投资人投资款;致使状元理财无法正常运营。随后,状元理财再度贴出电子回单截图力证吴海生挪用平台资金。此后,吴海生通过其个人微信公号进行回击。在接受《中国经营报》记者采访时,吴海生表示自己是在不知情的情况下“被股东”,并且否认挪用状元理财平台资金。

  记者多次联系投资者提供的此次事件报料者——欧阳东的联系方式,但截至发稿,对方始终未给予答复。根据记者得到的最新进展,状元理财的投资者们已陆续前往北京进行报案中。

状元理财普天贷最新消息:吴海生侵占投资人投资款

  普天贷被爆系“庞氏骗局”

  根据状元理财于日前发布的《声明》显示,状元理财是北京掌财信息技术有限公司(以下简称“掌财”)旗下的互联网金融平台,掌财的公司股东包括:欧阳东(持股15%),吴海生通过个人及海子有限公司(吴海生系海子公司法定代表人、最大股东)实际控制掌财55%的股权,系掌财及状元理财平台的实际控制人,掌握公司财务、证照、印鉴(包含欧阳东法人章)。

  《声明》称,掌财及状元理财平台经营期间,吴海生利用公司控股股东及实际控制人的权利,实施以下行为:一、挪用公司钱款,侵占投资人投资款。自2015年5月至2016年4月间,吴海生多次将公司资金挪归个人使用,金额累计超过1000余万元,经欧阳东多次提醒及催要,直至目前仍拒不归还;二、转移、隐匿公司印鉴(包括欧阳东法人章)、证照,导致平台无法正常经营,并经公司其他股东多次催要,仍拒不交回;三、在此期间,其他股东一直积极要求吴海生偿还投资人款项,但吴海生一直虚与委蛇、百般抵赖。

  “吴海生的上述行为已严重影响到公司的正常运转,平台已无法按时、足额、全面兑付投资人,致使欧阳东屡次支出个人钱款用于兑付投资人。状元理财平台投资人可自行到普天贷追偿。如有必要,请及早报案,我们将予以配合。”上述《声明》显示。

  《声明》还指出,吴海生独自实际控制另一家互联网金融平台普天贷,同样因吴海生挪用资金、风控严重缺失亏损超过5000万元以上,坏账率超过40%,现在整个平台已经完全进入借新还旧的庞氏骗局。目前状元理财所拖欠投资人的投资款,绝大部分被吴海生用于弥补普天贷的亏损。

  根据网贷之家数据显示,普天贷运营方北京普天贷金融信息服务有限公司系海子金融集团旗下互联网理财平台,成立于2013年3月法人代表王泓懿,自然人股东王泓懿和吴海生。

  截至8月31日,普天贷成交量达到3763.9万元,比7月增长23.16%;贷款余额达到15613.26万元,较7月下跌3.26%;投资人数高于借款人数,比7月分别下跌4.58%和增长28.57%;人数达到1063人和72人。

  就目前而言,普天贷仍在正常运营中。不过,记者梳理盈灿咨询相关平台数据发现,9月10日~12日,普天贷资金净流入分别为-98.63万元、16.18万元和-104.37万元,三天共计净流出186.82万元。

  对于欧阳东报料普天贷存在借旧还新的“庞氏骗局”,吴海生在接受记者采访时并未直接回复,而是反问一句“你觉得可能吗?”

  股东“被股东”?

  9月11日,吴海生在个人公众号上发布一篇名为《致状元理财兄台们的一封信》的声明。吴海生表示,首先,如果自己真如状元理财发布的声明中所说,是状元理财的大股东,并操纵公司。那么,这份指控自己的声明和其他公告还有可能从状元理财的平台发出来?其次,如果自己真如声明中所说,既是普天金服的大股东,又是状元理财的大股东,为何要选择一个平台兑付,而另一个平台不兑付呢?此外,如果自己真如声明所说那般恶劣,为何欧阳东不在第一时间报警?

  在这封信中,吴海生还表示,“你们(投资者)要做的,一定是通过相关的录像、录音、图像等保存好你们的投资记录等所有和你们利益攸关的东西。我的兄弟(欧阳东)目前删掉了你们投资的所有电子协议,我无法预测他下一步会销毁哪些证据。我也真心奉劝我曾经的兄弟,不要让更多无辜的人和你一起卷进这场犯罪的游戏之中。你这样真的只会害了他们。”

  同日,状元理财官网发布《吴海生挪用状元理财资金部分证据》显示,2015年下半年到2016年上半年,吴海生利用状元理财大股东及实际控制人身份,控制公司财务、各类章和证照,挪用状元理财平台资金1000余万元,至今未归还。此外,还曝出4张额度均为50万元的状元理财转账给吴海生个人银行账户的电子回单截图。

  对此,吴海生对记者表示,状元理财曝出的电子回单实际上是自己借款给状元理财后,对方的还款记录。“目前的情况大家只看到状元理财给我们公司转账的截图,却没有看到我们公司给他打了多少钱”“他把他个人对我们这里的还款做一个截图,好像说是我用了这笔钱,以前公司还在他手里控制,我怎么挪用这笔钱”“我们以前关系特别好,他们公司向我们借钱,我们都很干脆的把钱借给他,业务方面我们没有往来,但借款是有往来的。”

  此外,吴海生还认为,如果欧阳东真有自己挪用状元理财1000多万元资金的截图证明,他应该会全贴出来,这样才有震撼力,而不是像现在这样只爆出来部分截图。

  关于欧阳东报料吴海生才是状元理财真正的大股东兼实际控制人的说辞,吴海生在接受记者采访时进行了否认,并声称自己实际上是在不知情的情况下“被股东”。

  据吴海生表示,自己成为状元理财的股东也是在欧阳东失联后,状元理财投资者从工商注册资料上发现该情况并致电自己才了解。

  中伦文德律师事务所高级合伙人陈云峰对记者表示,不讨论此次状元理财事件股东是否真的“被股东”,单从实际生活中的情况分析,在当事人不知情的情况下,将其变更成公司股东的事情确实存在。在一些操作流程不是十分严格的地区,经常都是由代办人员拿着当事人的身份证去相关部门办理相关手续,带签字的现象很普遍。

  对此,爱前进CEO杨帆指出,在了解自己被股东的第一时间就应该通过法律手段进行澄清或者核实。否则一旦默认,甚至是出席该公司的相关活动,即便在股东变更手续上有些问题,也会被市场认为两者之间存在相关,届时也可能需要承担相应的责任。

  “在知道‘被股东’一事后,我们从工商调档发现在去年10月17号,他个人伪造签名,把我变成他们公司的股东。也就是说这个公司在去年10月应该就已经有问题了,所以他才会这么去做。目前我们这边司法鉴定都做完了,法院起诉和刑侦复议也都在走流程,相信很快就会有结果。”吴海生说。

  尽管目前状元理财深陷兑付危机炸开了锅,但是作为状元理财法人代表的欧阳东却一直处于失联状态,截至发稿记者仍未联系上对方。对于吴海生的说辞其背后真相究竟如何,尚不能断定。不过,在不少状元理财投资者看来,对于吴海生此番辩解说辞似乎并不买账。

  有多位投资者在维权群内表示,工商资料在去年10月就变更吴海生成为状元理财的股东,怎么可能到状元理财出事以后才知道这件事情?记者查询工商资料看到,掌财的股东变更发生在2015年10月16日,股东由欧阳东、邓建平变更为吴海生、欧阳东、邓建平和海子有限公司。

  值得注意的是,海子有限公司作为状元理财的企业法人,其股东和法定代表人皆为吴海生。此外,据状元理财官网介绍,状元理财母公司海子控股集团旗下设有深圳市海子资产管理有限公司、普天贷金融信息服务有限公司、北京掌财信息技术有限公司(状元理财)等三个独立子公司,年运作资金超数十亿元。

  “吴海生在和投资者的通话中,哪一句是为投资者说话?只会把自己摘得干干净净的。”有投资者表示。

责任编辑:王飞
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