票据市场大案接连不断 监管层出手规范银行票据风险

126号文再次重申《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发[2014]178号)要求,要求银行应严格执行开户银行必须通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实。

   日前央行、银监会发布了《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(银发[2016]126号文)。这是监管层今年以来第二次出手规范银行票据风险。今年1月,银监会曾下发《关于票据业务风险提示通知》。、

  但紧接着在一季度便有3家大型商业银行接连爆发大额票据风险事件,民生银行及宁波银行也牵扯进了农行票据大案。农行保险柜中的39亿票据华丽变身废报纸。中信银行又爆出近10亿的票据大案,累计涉及金额高达56.7亿。

  126号文再次重申《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发[2014]178号)要求,要求银行应严格执行开户银行必须通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实。

  其次,需严格规范异地同业账户的开立和使用管理,加强预留印鉴管理,不得出租、出借账户,严禁将本银行同业账户委托他人代为管理。

  最后,开户银行和存款银行应按月对账,对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的,应立即排查原因,对存在可疑情形的应在2个工作日内向监管部门报告。“每月对账,意味着同业户将退出历史舞台。”​
        从年初以来的监管思路看,银监会对银行通过过桥行削减信贷规模的做法已经清楚。4月20日,上海银监局下发《上海银监局办公室关于票据业务风险提示的通知》,对过往的规定作出重申,明确监管要求,此外,也对一些未明确的业务模式进行了明确,包括不得为他行充当“过桥行”等。

责任编辑:吕膨江
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